고금리와 불확실한 경제 환경이 이어지면서 자산관리에 대한 대중의 관심이 그 어느 때보다 높다. 하지만 대다수의 사람들은 '얼마를 모아야 하는가'에만 집중할 뿐, '어떻게 효과적으로 모을 것인가'에 대한 명확한 답을 찾지 못해 길을 헤매곤 한다.
이러한 상황 속에서 HK금융파트너스 바른총괄사업부 유성훈 지점장이 제시하는 ‘목적별 맞춤형 저축 전략’이 시중의 단순 금융 상품 가입을 넘어선 새로운 자산관리 솔루션으로 주목받고 있다.
“저축은 많이 하는 것보다 ‘올바르게’ 하는 것이 핵심”
유성훈 지점장은 저축성 보험을 단지 하나의 금융상품으로 보지 않는다. 고객의 생애 주기에 맞춰 미래를 안정적으로 받쳐주는 핵심 자산관리 수단으로 정의한다.
“같은 금액을 저축하더라도 목적과 기간, 자금 활용 계획에 따라 선택해야 하는 전략은 완벽히 달라져야 합니다. 결혼자금, 주택 마련, 자녀 교육비, 은퇴 준비 등 인생의 주요 목표를 먼저 명확히 이해한 뒤 가장 적합한 구조를 설계해 드리는 것이 전문가의 진짜 역할입니다.”
유 지점장의 컨설팅은 현재의 소비 패턴과 저축 현황, 기존 금융 자산 내역을 꼼꼼히 진단하는 것에서 출발한다. 불필요한 지출과 중복된 기회비용은 줄이고, 장기적으로 자산이 가장 효율적으로 증식할 수 있는 환경을 만들어주는 것이 그의 지향점이다.
‘얼마를 모을까’보다 ‘왜 모을까’를 먼저 묻는 맞춤 상담
유 지점장의 상담 현장에서는 단순한 상품 안내나 수익률 자랑을 찾기 어렵다. 대신 “언제, 어떤 목적으로 이 자금이 필요한가?”라는 질문으로 고객과의 대화를 시작한다.
이를 바탕으로 ▲저축 가능 기간 ▲월 납입 부담률 ▲중도 자금 활용 가능성 ▲장기 유지 전략 등을 입체적으로 검토해 고객 개인에게 최적화된 저축 플랜을 제시한다.
“진짜 좋은 설계는 당장 눈앞의 화려한 숫자만을 이야기하지 않습니다. 고객이 중도 포기 없이 부담 없이 유지하면서, 궁극적으로 원하는 재무 목표에 도달하도록 돕는 것이 가장 중요한 가치입니다.”
막연했던 미래가 구체적인 플랜으로… 고객들의 높은 만족도
유성훈 지점장에게 컨설팅을 받은 고객들은 “막연했던 재무 계획이 손에 잡히는 현실적 목표로 바뀌었다”고 입을 모은다.
실제 상담을 진행한 30대 직장인 A씨는 “그동안은 무조건 많이 아끼고 모아야 한다는 강박만 있었는데, 상담을 통해 생애 주기별 필요한 자금 시기를 나누고 나니 저축의 방향이 명확해졌다”며 “단순히 상품을 파는 것이 아니라 내 미래를 함께 고민해 주는 진정한 파트너를 만난 느낌”이라고 소감을 전했다.
또 다른 고객 B씨 역시 “기존에 가입해 있던 금융상품과 저축성 보험을 다각도로 분석해 불필요한 부분은 과감히 정리하고, 부족한 장기 자산 비중을 보완할 수 있어 훨씬 안정적인 자산 포트폴리오를 완성했다”며 높은 신뢰를 드러냈다.
“저축은 미래의 선택권을 넓혀주는 가장 확실한 투자”
유성훈 지점장은 저축을 단순히 돈을 쌓아두는 행위가 아닌, ‘미래의 삶에서 더 많은 선택권을 확보하는 과정’이라고 강조한다.
“잘 설계된 저축은 시간이 흐를수록 인생의 중요한 순간마다 든든한 버팀목이 되어 줍니다. 고객 한 분 한 분이 원하는 삶을 주도적으로 만들어가실 수 있도록 가장 현실적이고 정직한 자산 설계를 함께 고민하는 금융 파트너가 되겠습니다.”
[유성훈 지점장의 슬로건]
“저축은 금액보다 전략입니다. 유성훈이 당신의 미래를 위한 가장 현실적인 자산 설계를 함께하겠습니다.”
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